С 31 мая 2026 года Росфинмониторинг расширяет перечень операций, подлежащих обязательному контролю, включив в него сделки финансовой аренды (лизинга) с участием физических лиц. 

Новые правила касаются случаев, когда физическое лицо выступает продавцом предмета лизинга или его представителем. 

Пороговая сумма таких операций установлена в диапазоне от 100 тысяч до 1 миллиона рублей. Лизинговые компании теперь обязаны отчитываться о подобных сделках в Росфинмониторинг.

Это изменение направлено на усиление борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма, а также на повышение прозрачности лизингового рынка. 

Введение обязательного контроля за операциями с физическими лицами-продавцами лизингового имущества подчеркивает внимание регулятора к потенциальным рискам, связанным с использованием лизинговых схем для нелегальных финансовых операций. 

Вывод:

Важно обеспечить своевременное и корректное предоставление отчетности о таких операциях, чтобы избежать претензий со стороны контролирующих органов. Рекомендуется обновить внутренние регламенты и процедуры комплаенса в лизинговых компаниях с учетом этих изменений.